合规自查清单（全业务）

分类：监管合规资料库 | 规格：合规自查 | 全业务覆盖 | 检查清单

一、合规自查总体要求

• 自查范围：须覆盖全部业务条线、全部分支机构、全部产品
• 自查频次：至少每年开展一次全面合规自查；对高风险业务可开展专项自查
• 自查报告：自查完成后须形成自查报告，报告须由主要负责人签发
• 问题整改：对自查发现的问题须建立整改台账，明确整改措施、责任部门、完成时限

二、各业务领域合规自查清单

【信贷业务自查清单】

• [ ] 授信准入是否符合产业政策、信贷政策要求
• [ ] 贷款三查（贷前调查、贷中审查、贷后检查）是否到位
• [ ] 贷款风险分类是否准确（是否存在人为调节分类结果）
• [ ] 贷款资金用途是否合规（是否存在违规流入股市、楼市）
• [ ] 展期、借新还旧、重组等风险处置方式是否合规
• [ ] 关系人贷款是否合规（关系人认定是否准确、贷款条件是否不优于其他借款人）

【存款业务自查清单】

• [ ] 是否存在高息揽储（通过返利、赠送礼品等方式变相高息揽储）
• [ ] 是否存在吸收第三方中介资金（通过资金掮客违规吸收存款）
• [ ] 是否存在以贷转存（要求客户先存款后放款）
• [ ] 存款利率是否严格执行存款利率定价自律机制要求

【理财业务自查清单】

• [ ] 理财产品风险等级是否与客户风险承受能力匹配
• [ ] 理财产品销售过程是否全程录音录像（"双录"）
• [ ] 理财产品是否与非标资产建立了风险隔离机制
• [ ] 理财产品信息是否按监管要求充分披露

【反洗钱工作自查清单】

• [ ] 客户身份识别是否覆盖全部客户、全部业务
• [ ] 大额交易和可疑交易是否及时、准确报告
• [ ] 名单筛查是否及时（名单更新后是否立即重筛）
• [ ] 客户风险等级划分是否准确、是否定期审核

三、自查发现问题整改跟踪表模板